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顧客風(fēng)險(xiǎn)是什么，理財(cái)規(guī)劃師客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為哪五類

來源：整理時(shí)間：2023-07-26 02:50:15 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，理財(cái)規(guī)劃師客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為哪五類

您好，理財(cái)規(guī)劃師客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好一般分為：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型、進(jìn)取型。望采納，謝謝！

理財(cái)規(guī)劃師客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為哪五類

2，中國銀行對(duì)公中期票據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)是什么

客戶主要面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、市場發(fā)行環(huán)境惡化等市場風(fēng)險(xiǎn)。如有疑問，請(qǐng)繼續(xù)咨詢中國銀行在線客服,如有其他業(yè)務(wù)需求，歡迎下載中國銀行手機(jī)銀行APP或微信關(guān)注“中國銀行微銀行”繼續(xù)咨詢、辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

任務(wù)占坑

中國銀行對(duì)公中期票據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)是什么

3，如何劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

人行現(xiàn)今的職能更多的是在維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，例如，反洗錢，反假幣，建立誠信體系，維護(hù)銀行支付結(jié)算系統(tǒng)，制定貨幣政策，發(fā)行貨幣，控制存貸利率，調(diào)整存款準(zhǔn)備金，統(tǒng)計(jì)銀行數(shù)據(jù)（頭寸控制），開展國際金融業(yè)務(wù)，公開市場操作等等。

客戶交易規(guī)律等因素反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類指按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，同時(shí)予以持續(xù)關(guān)注，適時(shí)調(diào)整、所處行業(yè)，為其劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、所從事職業(yè)、所辦業(yè)務(wù)，綜合考慮其所在地域

如何劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

4，意識(shí)創(chuàng)新互惠互利顧客至上防范風(fēng)險(xiǎn)是什么意思

創(chuàng)新意識(shí)是指人們根據(jù)社會(huì)和個(gè)體生活發(fā)展的需要，引起創(chuàng)造前所未有的事物或觀念的動(dòng)機(jī)，并在創(chuàng)造活動(dòng)中表現(xiàn)出的意向、愿望和設(shè)想。它是人類意識(shí)活動(dòng)中的一種積極的、富有成果性的表現(xiàn)形式，是人們進(jìn)行創(chuàng)造活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和內(nèi)在動(dòng)力。是創(chuàng)造性思維和創(chuàng)造力的前提?；ダセ荩╩utualbenefit）原則是指在推銷過程中，推銷員要以交易能為雙方都帶來較大的利益或者能夠?yàn)殡p方都減少損失為出發(fā)點(diǎn)，不能從事傷害一方或給一方帶來損失的推銷活動(dòng)。顧客至上是商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營觀念，把為顧客服務(wù)擺在第一位的思想，即樹立以消費(fèi)者為中心的觀念，想顧客之所想，急顧客之所急，滿足顧客之所需。風(fēng)險(xiǎn)是指某一行動(dòng)有多種可能的結(jié)果，而且事先估計(jì)到采取某種行動(dòng)可能導(dǎo)致的結(jié)果以及每種結(jié)果出現(xiàn)的可能性，但行動(dòng)的真正結(jié)果究竟如何不能事先知道。主要指防范有危險(xiǎn)的事件等，證券交易的風(fēng)險(xiǎn)防范通?？梢詮闹贫取z察和自律管理等方面著手，以達(dá)到消除或減緩風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的目的。

同問。。。

5，什么是客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 成長型和可購買最低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)保守型

可購買最低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)-保守型：風(fēng)險(xiǎn)承受能力極低，對(duì)收益要求不高，但追求資本金絕對(duì)安全。預(yù)期報(bào)酬率優(yōu)于中長期存款利率（約3-5年），并確保本金在通貨膨脹中發(fā)揮保值功能；客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) -成長型：風(fēng)險(xiǎn)承受度較低，能容忍一定幅度的本金損失，止損意識(shí)強(qiáng)。資產(chǎn)配置以低風(fēng)險(xiǎn)品種為主，少量參與股票投資；簡單地說風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高,你買這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)承受能力越高。

基金的種類第一，如果是根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金、特別基金，國際基金等。其中，特別基金是以特殊事件為導(dǎo)向的，例如專事追逐瀕臨破產(chǎn)的公司股票，特別是類似孤兒股權(quán)的投資，圖謀該股票因加入催化劑而敗部復(fù)活，即能賺取暴利。至於國際基金，是以跨國投資為能事，將資金投放於各國股票市場，在國際上游走，事實(shí)上這就構(gòu)成國際熱錢的一部分。以種類論，60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。第二，如果從投資風(fēng)險(xiǎn)角度看，幾種基金給投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。其中股票基金風(fēng)險(xiǎn)最高，貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)最小，債券基金的風(fēng)險(xiǎn)居中。相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)有所區(qū)別。例如股票型基金按風(fēng)險(xiǎn)程度又可分為：平衡型、穩(wěn)健型、指數(shù)型、成長型、增長型、新興增長型基金。增長型基金是以追求基金凈值(nav)的增長為目的，亦即購買此基金的投資人，追逐的是價(jià)差(capiyal gain)，而非收益(income)分配。新興增長型基金顧名思義是將基金的錢投放於新興市場，追逐更高風(fēng)險(xiǎn)的利潤。當(dāng)然，跟所有的風(fēng)險(xiǎn)投資一樣，風(fēng)險(xiǎn)度越大，收益率相應(yīng)也會(huì)越高；風(fēng)險(xiǎn)小，收益也相應(yīng)要低一些。

這是針對(duì)不同類型的不同產(chǎn)品的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)所設(shè)計(jì)出的適應(yīng)不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶的一種級(jí)別，比如基金：封閉式基金風(fēng)險(xiǎn)大于開放式基金.股票型基金風(fēng)險(xiǎn)大于貨幣型基金大于債券型基金.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)由其資產(chǎn)配置決定.積極型股票基金風(fēng)險(xiǎn)大于被動(dòng)指數(shù)型股票基金.但是即使有以上的比較,一個(gè)封閉式的債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)跟開放式的被動(dòng)指數(shù)型股票基金相比,風(fēng)險(xiǎn)程度是很難衡量的,因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容不同,用數(shù)理模型算出來的反而是不理智的.可戶可以根據(jù)你自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力去選擇不同類型風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，一般會(huì)以填表以問卷的形式由客戶填寫，基金公司或者銀行就會(huì)根據(jù)問卷確定你的客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，會(huì)給你設(shè)計(jì)比較適合你的理財(cái)產(chǎn)品。

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