金融互換實(shí)際上是指什么的交換，什么是金融互換

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-03 08:33:30 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，什么是金融互換
2，金融互換交易什么意思說(shuō)的通俗些最好舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子
3，什么是金融互換
4，經(jīng)常進(jìn)行的金融互換交易主要是什么
5，金融互換交易什么意思說(shuō)的通俗些最好舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子
6，金融互換交易
7，在金融學(xué)中什么叫貨幣互換啊求解并舉例子謝謝

1，什么是金融互換

金融互換是約定兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按照商定條件，在約定的時(shí)間內(nèi)，交換一系列現(xiàn)金流的合約。金融互換的主要功能有：1、通過(guò)金融互換可在全球各市場(chǎng)之間進(jìn)行套利，從而一方面降低籌資者的融資成本或提高投資者的資產(chǎn)收益，另一方面促進(jìn)全球金融市場(chǎng)的一體化。2、利用金融互換，可以管理資產(chǎn)負(fù)債組合中的利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)。3、金融互換為表外業(yè)務(wù)，可以逃避外匯管制、利率管制及稅收限制。

什么是金融互換

2，金融互換交易什么意思說(shuō)的通俗些最好舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子

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金融互換交易什么意思說(shuō)的通俗些最好舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子

3，什么是金融互換

金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上的參與者之間，或直接、或通過(guò)中介機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，互相或交叉支付一系列本金或利息或本金和利息的交易行為。根據(jù)支付內(nèi)容的不同，金融互換有兩種基本形式：利率互換、貨幣互換。利率互換利率互換是只交換利息的金融互換，即協(xié)議的當(dāng)事人之間，就共同的名義本金額，各自依據(jù)不同的利率計(jì)算指標(biāo)，計(jì)算并交換一組利息流量。貨幣互換貨幣互換是交換本金、通常也交換利息的金融互換，即協(xié)議的當(dāng)事人之間在既定的期間內(nèi)交換不同幣別的利息流量，并于期間結(jié)束時(shí)，依據(jù)協(xié)議約定的匯率交換計(jì)算利息的本金。

什么是金融互換

4，經(jīng)常進(jìn)行的金融互換交易主要是什么

金融互換（FinancialSwaps，也稱掉期），是指互換雙方達(dá)成協(xié)議并在一定的期限內(nèi)轉(zhuǎn)換彼此貨幣種類、利率基礎(chǔ)及其他資產(chǎn)的一種交易。金融互換業(yè)務(wù)往往發(fā)生在信用等級(jí)不同，籌資成本、收益能力也不相同的籌資者之間，互換能保持債權(quán)債務(wù)關(guān)系不變，并能較好地限制信用風(fēng)險(xiǎn)。金融互換市場(chǎng)是指從事金融互換交易的市場(chǎng)?；Q的種類有貨幣互換、利率互換、商品互換和股權(quán)互換，經(jīng)常進(jìn)行的互換交易主要是貨幣互換和利率互換。貨幣互換是指交易雙方互相交換不同幣種、相同期限等值資金債務(wù)或資產(chǎn)的貨幣及利率的一種預(yù)約性業(yè)務(wù)。貨幣互換一般包括期初的本金互換、期中的利息互換和期末的本金再交換三個(gè)環(huán)節(jié)，也就是交易雙方按約定匯率在期初交換不同貨幣的本金，然后根據(jù)預(yù)先規(guī)定的日期，按即期匯率分期交換利息，到期再按原來(lái)的匯率交換回原來(lái)貨幣的本金，其中利息的互換可按即期匯率折算為一種貨幣而只作為差額支付。利率互換是指交易雙方在一定時(shí)期內(nèi)，針對(duì)某一名義本金交換不同計(jì)息方法的利息支付義務(wù)。在利率互換中不涉及實(shí)際本金的交換，而只是以某一名義本金作為計(jì)算利息的基礎(chǔ)。

5，金融互換交易什么意思說(shuō)的通俗些最好舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子

就是買和賣的換或者買和買的換

呼～這是一個(gè)需要很累的問(wèn)題，我來(lái)給你慢慢解釋吧～建構(gòu)模塊工具，是最簡(jiǎn)單和最基礎(chǔ)的金融衍生工具，包括：金融遠(yuǎn)期合約，金融期貨，金融期權(quán)，金融互換。人們一般是用它們的結(jié)構(gòu)化特性，通過(guò)相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生工具。（基礎(chǔ)金融工具應(yīng)該知道吧，就是債券股票銀行定期存款單等等，也包括金融衍生工具）。而設(shè)計(jì)出的具有復(fù)雜特性的金融衍生品呢，被稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，或者結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，例如股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，還有我們?nèi)粘Ｉ钪谐Ｒ?jiàn)的各個(gè)銀行的結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品等，都是比較典型的產(chǎn)品。說(shuō)得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是，這四種工具由于可以結(jié)合設(shè)計(jì)出結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，所以就叫做建構(gòu)模塊工具～明白了嗎，不明白繼續(xù)補(bǔ)充問(wèn)題，千萬(wàn)不要關(guān)閉問(wèn)題或者刷分，那樣我就白忙活了呵呵～

6，金融互換交易

甲公司為建水電站項(xiàng)目,向國(guó)外融資了8000萬(wàn)美元,期限分別為10年和15年。其中10年期5000萬(wàn)美元為浮動(dòng)利率libor,15年期5000萬(wàn)美元為固定利率,合同規(guī)定只能在貸款每次提款后針對(duì)提款金額確定固定利率。應(yīng)債權(quán)方要求,甲公司對(duì)未償債務(wù)必須進(jìn)行利率風(fēng)險(xiǎn)控制。為避免融資成本浮動(dòng)帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn),甲公司與境外銀行(互換的對(duì)方)進(jìn)行了利率互換交易。與互換方進(jìn)行浮動(dòng)利率與固定利率的互換,把浮動(dòng)利率成本轉(zhuǎn)換為固定利率成本。即對(duì)10年期的債務(wù),在每年付息時(shí),向掉期行支付6.2%的固定利率,同時(shí)接受互換行按libor支付的浮動(dòng)利率。實(shí)際清算時(shí),則支付6.2%與libor的差額,例如,在libor為4.5%時(shí),甲公司應(yīng)按6.2%與4.5%之差向互換對(duì)方支付;當(dāng)libor為7%時(shí),互換對(duì)方應(yīng)按7%與6.2%之差向甲公司支付。金融互換交易是為了將風(fēng)險(xiǎn)控制納入資本營(yíng)運(yùn)戰(zhàn)略,降低籌資成本,企業(yè)越來(lái)越積極主動(dòng)地利用衍生金融工具來(lái)規(guī)避匯率,利率等風(fēng)險(xiǎn)。

利率掉期交易，你可以理解為雙方本金都是50，到期時(shí)，a銀行應(yīng)該支付A這么多的利息，b銀行應(yīng)該制服B這么多的利息，但是由于進(jìn)行了掉期交易，a銀行這時(shí)候就支付B這么多的利息，b銀行就支付A這么多的利息。由于a銀行實(shí)行固定利率，所以A這個(gè)數(shù)值是不變的，b銀行實(shí)行浮動(dòng)利率，所以B這個(gè)數(shù)值是變化的，而且是根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)利率決定的，所以a銀行就實(shí)現(xiàn)了其支付的利息規(guī)避了利率風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槔氏陆禃r(shí)他支付的（B）比本該支付的(A)少。掉期交易在中國(guó)我不了解，盛行與歐美，通常以libor利率進(jìn)行

7，在金融學(xué)中什么叫貨幣互換啊求解并舉例子謝謝

貨幣互換是一項(xiàng)常用的債務(wù)保值工具，主要用來(lái)控制中長(zhǎng)期匯率風(fēng)險(xiǎn)，把以一種外匯計(jì)價(jià)的債務(wù)或資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為以另一種外匯計(jì)價(jià)的債務(wù)或資產(chǎn)，達(dá)到規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、降低成本的目的。早期的“平行貸款”、“背對(duì)背貸款”就具有類似的功能。但是無(wú)論是“平行貸款”還是“背對(duì)背貸款”仍然屬于貸款行為，在資產(chǎn)負(fù)債表上將產(chǎn)生新的資產(chǎn)和負(fù)債。而貨幣互換作為一項(xiàng)資產(chǎn)負(fù)債表外業(yè)務(wù)，能夠在不對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表造成影響的情況下，達(dá)到同樣的目的。例如，公司有一筆日元貸款，金額為10億日元，期限7年，利率為固定利率3.25%，貨幣互換付息日為每年6月20日和12月20日。96年12月20日提款，2003年12月20日到期歸還。公司提款后，將日元買成美元，用于采購(gòu)生產(chǎn)設(shè)備。產(chǎn)品出口得到的收入是美元收入，而沒(méi)有日元收入。從以上的情況可以看出，公司的日元貸款存在著匯率風(fēng)險(xiǎn)。具體來(lái)看，公司借的是日元，用的是美元，2003年12月20日時(shí)，公司需要將美元收入換成日元還款。那么到時(shí)如果日元升值，美元貶值(相對(duì)于期初匯率)，則公司要用更多的美元來(lái)買日元還款。這樣，由于公司的日元貸款在借、用、還上存在著貨幣不統(tǒng)一，就存在著匯率風(fēng)險(xiǎn)。公司為控制匯率風(fēng)險(xiǎn)，決定與中行敘做一筆貨幣互換交易。雙方規(guī)定，交易于96年12月20日生效，2003年12月20日到期，使用匯率為USD1=JPY113。這一貨幣互換，表示為：1、在提款日(96年12月20日)公司與中行互換本金：公司從貸款行提取貸款本金，同時(shí)支付給中國(guó)銀行，中國(guó)銀行按約定的匯率水平向公司支付相應(yīng)的美元。2、在付息日(每年6月20日和12月 20日)公司與中行互換利息：中國(guó)銀行按日元利率水平向公司支付日元利息，公司將日元利息支付給貸款行，同時(shí)按約定的美元利率水平向中國(guó)銀行支付美元利息。3、在到期日(2003年12月20日)公司與中行再次互換本金：中國(guó)銀行向公司支付日元本金，公司將日元本金歸還給貸款行，同時(shí)按約定的匯率水平向中國(guó)銀行支付相應(yīng)的美元。從以上可以看出，由于在期初與期末，公司與中行均按預(yù)先規(guī)定的同一匯率(USD1=JPY113)互換本金，且在貸款期間公司只支付美元利息，而收入的日元利息正好用于歸還原日元貸款利息，從而使貨幣互換公司完全避免了未來(lái)的匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

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