平衡型基金具有什么特點(diǎn)，什么是平衡型基金以及如何選擇平衡基金呢

來源：整理時(shí)間：2023-05-18 10:52:56 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，什么是平衡型基金以及如何選擇平衡基金呢
2，平衡型基金有是特點(diǎn)
3，什么是平衡型投資基金
4，基金的投資風(fēng)格如指數(shù)型平衡型成長(zhǎng)型是什么意思

1，什么是平衡型基金以及如何選擇平衡基金呢

什么是平衡型基金？平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。因?yàn)槠胶庑突鹪诠善焙蜕隙家m當(dāng)配置，一般而言，風(fēng)險(xiǎn)和收益較股票型基金都要低些，屬于進(jìn)可攻、退可守的品種，在波動(dòng)市場(chǎng)中更適合隨著市場(chǎng)的變化而調(diào)整股債比例，達(dá)到平衡收益和風(fēng)險(xiǎn)的作用。平衡型基金有哪幾種？平衡型基金可以粗略分為兩種：一種是股債平衡型基金，即基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)行情變化及時(shí)調(diào)整股債配置比例。當(dāng)基金經(jīng)理看好股市的時(shí)候，增加股票的倉位，而當(dāng)其認(rèn)為股票市場(chǎng)有可能出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，會(huì)相應(yīng)增加債券配置。另一種平衡型基金在股債平衡的同時(shí)，比較強(qiáng)調(diào)到點(diǎn)分紅，更多地考慮落袋為安，也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例，該基金契約規(guī)定：當(dāng)已實(shí)現(xiàn)收益超過一年定期存款利率(稅前)1.5倍時(shí)，必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類基金。如何選擇平衡型基金？選擇一只好的平衡型基金，先要選擇值得信賴的基金公司。

什么是平衡型基金以及如何選擇平衡基金呢

2，平衡型基金有是特點(diǎn)

1.兼顧安全性和盈利性。既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值?！　?.投資組合比例比較穩(wěn)定。資金分散投資于股票和債券（占比一般為25%-50%）。　　3.屬于主動(dòng)型基金。基金經(jīng)理人根據(jù)對(duì)市場(chǎng)的預(yù)判，調(diào)節(jié)股票和債券的占比?！　?.風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收入型基金之間?！　?.具有在波動(dòng)行情中平穩(wěn)投資的能力。適合有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力且承受能力較低的長(zhǎng)期投資者。須關(guān)注基金公司的信譽(yù)和基金經(jīng)理的綜合能力。

平衡型基金是混合型基金的一種類型。混合型基金是指投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。股票投資可以超過20％（高的可以達(dá)到95％），債券投資可以超過40％（極端情況下可以達(dá)到95％）。根據(jù)股票、債券投資比例以及投資策略的不同，混合型基金又可以分為偏股性基金、偏債型基金、配置型基金（平衡型）等多種類型。平衡型基金是既追求長(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收入型基金之間。平衡型基金由于風(fēng)險(xiǎn)和收益比較中性，受到很多投資者的青睞，在美國(guó)就有近四分之一的開放式基金采用平衡型基金的形式。華夏回報(bào)、華夏回報(bào)二號(hào)、上投摩根的雙息、銀河穩(wěn)健、廣發(fā)聚富、中信經(jīng)典配置、寶康靈活配置、諾安平衡、廣發(fā)穩(wěn)健等都是平衡型基金。

平衡型基金有是特點(diǎn)

3，什么是平衡型投資基金

平衡型基金：以兼顧長(zhǎng)期資本和穩(wěn)定收益為目標(biāo)。通常有一定比重資金投資于固定收益的工具，如債券、可轉(zhuǎn)換公司債等，以獲取穩(wěn)定的利息收益，控制風(fēng)險(xiǎn)，其他的部分則投資股票，以追求資本利得?！　∑胶庑突鸺荣徣胍欢ū壤某砷L(zhǎng)型股票，又購買一部分價(jià)值型股票，是一種比較中庸類型的基金，其風(fēng)險(xiǎn)和收益特征介于成長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間。

基金的種類第一，如果是根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合型基金、特別基金，國(guó)際基金等。其中，特別基金是以特殊事件為導(dǎo)向的，例如專事追逐瀕臨破產(chǎn)的公司股票，特別是類似孤兒股權(quán)的投資，圖謀該股票因加入催化劑而敗部復(fù)活，即能賺取暴利。至於國(guó)際基金，是以跨國(guó)投資為能事，將資金投放於各國(guó)股票市場(chǎng)，在國(guó)際上游走，事實(shí)上這就構(gòu)成國(guó)際熱錢的一部分。以種類論，60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。第二，如果從投資風(fēng)險(xiǎn)角度看，幾種基金給投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。其中股票基金風(fēng)險(xiǎn)最高，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最小，債券基金的風(fēng)險(xiǎn)居中。相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)有所區(qū)別。例如股票型基金按風(fēng)險(xiǎn)程度又可分為：平衡型、穩(wěn)健型、指數(shù)型、成長(zhǎng)型、增長(zhǎng)型、新興增長(zhǎng)型基金。增長(zhǎng)型基金是以追求基金凈值(nav)的增長(zhǎng)為目的，亦即購買此基金的投資人，追逐的是價(jià)差(capiyal gain)，而非收益(income)分配。新興增長(zhǎng)型基金顧名思義是將基金的錢投放於新興市場(chǎng)，追逐更高風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn)。當(dāng)然，跟所有的風(fēng)險(xiǎn)投資一樣，風(fēng)險(xiǎn)度越大，收益率相應(yīng)也會(huì)越高；風(fēng)險(xiǎn)小，收益也相應(yīng)要低一些。

什么是平衡型投資基金

4，基金的投資風(fēng)格如指數(shù)型平衡型成長(zhǎng)型是什么意思

燈臣告訴您：指數(shù)型基金主要投資的大盤藍(lán)籌股，由于股市指數(shù)的組成主要是大盤藍(lán)籌股，其凈值的波動(dòng)與股指的波動(dòng)基本一致，因此被稱作指數(shù)型基金；平衡型基金均衡配置是債券、股票、甚至貨幣，波動(dòng)比較小，因此稱平衡型；成長(zhǎng)型基金主要配置成長(zhǎng)性好的小盤股、創(chuàng)業(yè)版股，其凈值的波動(dòng)大，風(fēng)險(xiǎn)與收益是對(duì)等的，因此被稱為成長(zhǎng)型基金。

基金有開放式和封閉式兩種，開放式基金可以直接在基金公司網(wǎng)站（需開通網(wǎng)銀）或通過各個(gè)銀行購買。封閉式基金必須開通股票帳戶，象買賣股票一樣購買。　　開放式基金有貨幣型、債券型、保本型和股票型幾種。貨幣型基金無申購贖回費(fèi)，收益相當(dāng)于半年到一年期存款，可以隨時(shí)贖回，不會(huì)虧本。債券型基金申購和贖回費(fèi)比較低，收益一般大于貨幣型，但也有虧損的風(fēng)險(xiǎn)，虧損不會(huì)很大。股票型基金申購和贖回費(fèi)最高，基金資產(chǎn)是股票，股市下跌時(shí)基金就有虧損的風(fēng)險(xiǎn)，但如果股市上漲，就有收益。通過長(zhǎng)期投資，股票型基金的平均年收益率是18%~20%左右，債券型基金的平均年收益率是7%~10%?！　』鸲ㄆ诙~投資具有類似長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風(fēng)險(xiǎn)。它有自動(dòng)逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場(chǎng)價(jià)格如何變化總能獲得一個(gè)比較低的平均成本，因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場(chǎng)的波動(dòng)性。只要選擇的基金有整體增長(zhǎng)，投資人就會(huì)獲得一個(gè)相對(duì)平均的收益，不必再為入市的擇時(shí)問題而苦惱?！　』鸨緛砭褪亲非箝L(zhǎng)期收益的上選。如果是定投的方式，還可以抹平短期波動(dòng)引起的收益損失，既然是追求長(zhǎng)線收益，可選擇目標(biāo)收益最高的品種，指數(shù)基金。指數(shù)基金本來就優(yōu)選了標(biāo)的，具有樣板代表意義的大盤藍(lán)籌股和行業(yè)優(yōu)質(zhì)股，由于具有一定的樣板數(shù)，就避免了個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)。并且避免了經(jīng)濟(jì)周期對(duì)單個(gè)行業(yè)的影響。由于是長(zhǎng)期定投，用時(shí)間消化了高收益品種必然的高風(fēng)險(xiǎn)特征?！　〗ㄗh選擇優(yōu)質(zhì)基金公司的產(chǎn)品。如華夏，易方達(dá)，南方等，建議指數(shù)選用滬深300和小盤指數(shù)?？赏ㄟ^證券公司，開個(gè)基金賬戶，讓專業(yè)投資經(jīng)理為你服務(wù)，有些指數(shù)基金品種通過證券公司免手續(xù)費(fèi)，更降低你的投資成本?！　″X不多，不需要分散定投，用時(shí)間復(fù)利為你賺錢，集中在一兩只基金就可以了?；鸲ㄍ兑x后端收費(fèi)模式，分紅方式選紅利再投資就可以了.

基金分股票型和債券型，也有股票和債券混合型，主要是投資范圍不同，股票型就是把資金專門投資于股票，這種基金相對(duì)于債券型收益較高，但風(fēng)險(xiǎn)較大，債券型收益低但風(fēng)險(xiǎn)小，混合型就是兩者兼顧另外也可以分為開放式和封閉式主要是募集資金的對(duì)象不同，封閉式就相當(dāng)于私募型，不對(duì)外發(fā)行，開放型相當(dāng)于公募，可以對(duì)外募集資金成長(zhǎng)型是指該基金處于成長(zhǎng)階段，正是蓬勃發(fā)展的時(shí)期